DOSSIER PERSONA
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A cosa serve

Dossier Persona Si colloca nella gamma dei servizi Dossier quale strumento dedicato alla raccolta di informazioni e alla verifica di affidabilità su persone fisiche. Il servizio consente di verificare soggetti che ricoprono cariche in imprese o sono titolari di partecipazioni societarie, ma anche privati in senso stretto.
Il servizio disponibile in tre modalità:

I contenuti


Indice Storico Eventi Pubblici Rilevanti

In testa al documento viene mostrato l’Indice Storico Eventi Pubblici Rilevanti (ISEPR - presente solo nei dossier fatti su operatori economici). Si tratta di una misura sintetica che tiene conto di diversi fenomeni che possono aver interessato nel passato la persona, e da Cerved Group considerati potenzialmente rilevanti sotto il profilo della pregressa solvibilità. L'indicatore attribuisce a ciascun evento un peso ponderato in funzione dei seguenti criteri:
  • natura dell'evento - Protesti, Pregiudizievoli di Conservatoria Immobiliare, Fallimenti ed altre Procedure concorsuali/giudiziarie;
  • rilevanza dell'evento - importi modesti / consistenti su protesti, su ipoteche giudiziali/legali, ecc - eventi di Conservatoria Immobiliare a favore di Banche /Imprese / Privati - procedure transitorie/definitive;
  • anzianità dell'evento

Dati Anagrafici

Vengono recuperate informazioni tratte dall'Archivio Persone di Cerved Group, che raccoglie e mette in relazione dati provenienti da diverse fonti pubbliche: vengono fornite informazioni sulla data e luogo di nascita, sulle diverse forme del nominativo presenti nel Registro Imprese e in archivio SOCI; inoltre vengono recuperati gli indirizzi dalle imprese connesse ed eventuali indirizzi di residenza presenti in Archivio Persone.

Sezione Protesti

Sui protesti il controllo e la convalida vengono effettuati utilizzando le diverse forme del nominativo in combinazione con tutti gli indirizzi recuperati (visualizzati in sezione Cariche e in sezione Partecipazioni), con l'indirizzo eventualmente fornito in input e con eventuali indirizzi di residenza recuperati da Archivio Persone; se non vi corrispondenza di codice fiscale, oppure data e luogo di nascita, o infine di indirizzo, gli eventi trovati vengono presentati in forma sintetica come possibili omonimie.

Sezione Pregiudizievoli di Conservatoria

Sui pregiudizievoli il controllo e la convalida vengono effettuati utilizzando il nominativo ed il codice fiscale.
Viene verificata la presenza sia di Pregiudizievoli di Conservatoria in senso stretto che di altri eventi di Conservatoria non strettamente pregiudizievoli.
Si riporta di seguito una lista non esaustiva di Pregiudizievoli ed altri eventi di Conservatoria, classificati in una delle due categorie per tipologia e livello di rischio

Pregiudizievoli di conservatoria
Pignoramento, Sequestro giudiziario, Ipoteca giudiziale, Fallimento, Concordato preventivo, Amministrazione Controllata, Liquidazione Coatta amministrativa, Decreto di Trasferimento beni immobili, Sequestro conservativo, Ipoteca legale, Ipoteca da altro provvedimento legale, Atto esecutivo o cautelare, Intimazione esattoriale.

Altri Eventi di Conservatoria
Annotazione di cancellazioni, Nullità atti - accertamento, Dichiarazione revoca atti, simulazione, Esproprio.

I pregiudizievoli sono richiedibili da link Richiedi dettaglio presente in sezione Eventi di Conservatoria

Informazioni aggiuntive su operatori ecomonici

Qualora la persona possieda partecipazioni o ricopra cariche, il Dossier Persona fornisce anche le seguenti informazioni:

Sezione Cariche

Vengono visualizzate la ragione sociale dell'impresa, la natura giuridica, la provincia, il comune e l'indirizzo della sede, il codice fiscale, la chiave REA del Registro Imprese, lo stato di attività (comprese eventuali procedure e fallimenti), la carica ricoperta dal soggetto, con relativa data inizio carica; ove possibile per le imprese cessate negli ultimi anni, viene fornita anche la data di cessazione. Le imprese vengono esposte in due sottosezioni in base alla carica ricoperta dal soggetto: sottosezione cariche primarie, che raggruppa le imprese dove il soggetto ha cariche gestionali o comunque qualifiche rilevanti; sottosezione "cariche secondarie" che raggruppa le imprese dove il soggetto ha cariche di minor rilievo, ad esempio di vigilanza (Sindaco, Presidente del Collegio Sindacale, Revisore).

Sezione Partecipazioni

Questa sezione viene esposta solo se è stato richiesto un Dossier Persona con Partecipazioni o un Dossier Persona Approfondito; in assenza di partecipazioni, nel primo caso, e di cariche o partecipazioni nel secondo, viene fornito un documento alla tariffa del Dossier ordinario; in entrambi i casi viene comunque fornita l'indicazione che il soggetto non ha partecipazioni; i dati esposti sono la denominazione, il codice fiscale dell'impresa, l'indirizzo, il capitale sociale, lo stato di attività, il numero di quote/azioni in cui frazionato il capitale, le quote/azioni possedute dalla persona, la partecipazione della persona espressa in percentuale, l'eventuale sua titolarità di quote/azioni vincolate, i trasferimenti per acquisto o cessione di quote/azioni della persona; infine sono disponibili la data atto, la data deposito e il numero di protocollo riferiti alla presentazione del libro soci da cui sono desunte tutte le altre informazioni.

Sezione Procedure su imprese connesse

Vengono visualizzate la ragione sociale, gli indirizzi, la chiave REA, il codice fiscale, gli indirizzi di residenza della persona, le sue cariche con relative date di inizio ed eventualmente data fine carica, il tipo di procedura con relative date apertura, chiusura, revoca. Tutte le imprese in procedura vengono esposte in tre sottosezioni: nella prima vengono raggruppate le imprese che hanno in corso o hanno avuto procedure concorsuali/giudiziarie e in cui il soggetto ricopre cariche/qualifiche gestionali, o possiede partecipazioni; la seconda comprende imprese in cui il soggetto ha una mera carica di vigilanza; la terza sottosezione raggruppa imprese in cui il soggetto ha avuto nel passato cariche/qualifiche ora cessate. Le procedure sono censite a partire dal febbraio 1996, data di introduzione del Registro Imprese.

Ipertesti

Tutte le imprese connesse o partecipate esposte nel documento, nonchè le capogruppo segnalate, presentano un link ipertestuale da cui possibile ottenere direttamente tutta la gamma dei servizi Dossier Impresa/Report; per maggiori dettagli si faccia riferimento alla documentazione relativa ai servizi Dossier e Report

Tasti funzionali (toolbar)

In ogni documento ci sarà una toolbar orizzontale con i seguenti comandi:

  • Espandi/Comprimi: visualizza/nasconde ulteriori informazioni presenti nelle varie sezioni del documento
  • Sommario: visualizza/nasconde una finestra pop-up contenente il sommario
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I valori aggiunti del nuovo servizio Dossier Persona Approfondito

Il Dossier Persona Approfondito il documento più completo che Cerved Group fornisce su operatori economici (Approfondito Operatori) e su privati (Approfondito Privati); i valori aggiunti rispetto al Dossier Persona con Partecipazioni sono:
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